Betrüger spähen Kreditkartendetails aus oder beschaffen sich persönliche Daten von Online-Käufern im Dark Net.

In Online-Shops geben sich die Betrüger als Inhaber des gestohlenen Zahlungsmittels aus. Sie bestellen in seinem Namen Waren, die sich leicht weiterverkaufen lassen.

Weder der Online-Händler noch der eigentliche Besitzer des Zahlungsmittels wissen von dem Daten-Diebstahl. Ahnungslos versendet der Händler die Waren an die Adresse des Betrügers.

Der Besitzer des Zahlungsmittels bemerkt den Betrug. Er beauftragt seine Bank, die Zahlung zurückzubuchen. Der Händler verliert nicht nur Ware und Umsatz. Sondern muss obendrein Chargeback-Gebühren bezahlen.

Ein Online-Käufer zahlt mit amerikanischer Kreditkarte. Der Wert im Warenkorb liegt weit über dem Durchschnitt. Er gibt eine Versandadresse in einem Land an – aber seine IP stammt seltsamerweise aus einem ganz anderen. Wenn verschiedene Faktoren nicht richtig zusammenpassen, deutet das häufig auf Betrug hin. Wir gleichen unterschiedlichste Parameter ab, um echte Käufer von Betrügern zu unterscheiden. So vermeiden wir Chargebacks genauso wie unnötigen Umsatzverlust.

Um nicht aufzufallen, gehen Betrüger oft nach bestimmten Mustern vor. Zum Beispiel machen Sie in kurzen Zeitabständen kleinere Bestellungen. Haben Sie sich eine Historie im Online-Shop aufgebaut, kaufen Sie mit einem Mal deutlich mehr. Unsere Mustererkennung bemerkt die gängigen Vorgehensweisen. Und verhindert den Betrug, bevor finanzieller Schaden entsteht.

Manche Branchen sind für Betrüger besonders attraktiv. Dazu gehören Elektronik oder Schmuck. Unsere langjährige Erfahrung in diesen Bereichen nutzen wir, um das Betrugsrisiko Ihres Unternehmens individuell zu verringern. Im persönlichen Gespräch analysieren wir gemeinsam die Anforderungen Ihres Business. Dann stellen wir aus über 40 flexibel kombinierbaren und einzeln konfigurierbaren Risikochecks eine maßgeschneiderte Lösung zusammen.

Was bedeutet „Betrugsprävention“?

Durch Betrugsprävention – oder auch Fraud Prevention – schützen sich Online-Händler während des Bestellvorgangs in Echtzeit vor Betrug und Datenmissbrauch. Hierfür kann ein Online-Shop-Betreiber oder E-Business-Unternehmer auf verschiedene Bonitäts- und Plausibilitätschecks zurückgreifen. Diese werden vor der eigentlichen Zahlung durchgeführt. So können falsche Adressdaten, Email-Adressen, gestohlene Konto- oder Kreditkartendaten und negative Bonität über Blacklists und Auskunfteien überprüft werden. Zudem schützen die Betrugspräventions-Module durch IP- und Doppelbuchungssperren sowie Session- und Limit-Checks.

Was ist ein Chargeback?

Im Internet kann es leichter als im stationären Handel zum Kreditkartenmissbrauch kommen. Die kartenausgebenden Banken wollen die Karteninhaber schützen. Deshalb geben Sie Ihnen die Möglichkeit, einer Zahlung zu wiedersprechen. Dieses Verfahren nennt man Chargeback. Hierbei handelt es sich um eine Ausgleichsbuchung: Der Betrag wird dem Kreditkartenkonto wieder gutgeschrieben. Grundsätzlich gilt, dass der Karteninhaber bis zu 180 Tage Zeit hat, einer Zahlung zu widersprechen und einen Chargeback auszulösen.

Was bedeutet “card present” und “card not present”?

Eine Card-not-present-Transaktion ist eine Kartenzahlung, bei der der Inhaber die Karte zum Zeitpunkt der Bestellung nicht physisch vorlegt. Das gilt zum Beispiel bei Bestellungen über Katalog per Post, Fax, Telefon oder Internet.